トップページへ 会社案内へ セミナー開催のご案内 メンバー紹介 サービスメニュー 事業主・総務担当者の方へ
ライフイベントで探す
   結婚
   出産
   子ども教育
   住宅購入
   転職・独立
   入院・介護
   老後
   相続(工事中)
   
目的で探す
   ライフプランニング
   生命保険
   貯蓄・運用
   遺言(信託)(工事中)
   成年後見(工事中)
   登記・名義変更
  
(工事中)
   相続対策(工事中)
 
スタディ&シュミレーション
 

 
住宅購入
   
 

ライフプランとは・・・「人生設計」

 結婚、住宅購入時代の20、30代、子どもの教育資金や住宅ローンが重くのしかかる40、50代、そろそろ老後の生活設計準備を始める50、60代など各世代によって抱える課題も異なります。

 それぞれのライフプランを見つめなおし、近い将来に予定しているイベントと必要資金を把握して、現状の資金計画で問題がないかをチェックする・・・

 それが「ライフプランを立てる」ということです。

 


 

ライフプランを立てるメリット

   
  家計や資産の状況を把握できる
いつ、何のためにどのくらいの資金が必要か明確にできる
将来の収支状況や貯蓄残高などの傾向を見ることができる
将来必要な資金について、計画的に準備をすることができる
  貯蓄・運用
病気やケガ、世帯主が万が一死亡した場合などのリスクに備えることができる
  生命保険


 

ライフプランを立てるステップ


Step1
 家族の夢や希望を挙げる
 
   
Step2
   ライフイベント表を作成する
  人生の中で、いつ、どのようなイベントがあるか書き出してみる

  結婚出産子どもの教育住宅購入老後の生活・・・など
 
   
Step3
   人生のイベントにいくらかかるのか調べる
  知るぽると「暮らしと金融なんでもデータ」
 
   
Step4
   現在の収入・支出・所有資産の整理をする
   今後10年、20年くらいの必要な資金や収入、支出の見通しを立て、
   収支状況や貯蓄残高を確認する
 
 
Step5
   キャッシュフロー表を作成する
 
 
Step6
   改善策を検討する
 
 
Step7
   定期的にライフプランを見直す

  ライフプランを立てる方法
   
 

自分でライフプランを立てる ⇒ ライフプラン・シミュレーション (知るぽると「生活設計診断」へ)
  HP等で簡単にシミュレーションをすることができます。
  まずは気軽に試してみたい!と思われる方には良いでしょう。

ファイナンシャル・プランナーに相談する
  実際にライフプランを立てる場合には、金融商品、税金、住宅ローン、生命保険
  など幅広い知識が必要になります。
  ファイナンシャル・プランナーは、これら金融や経済全般にわたる幅広い知識を前提に、
  ライフ・プランの作成をお手伝いすることが主な仕事です。
  家計のホームドクターとして、信頼できるパートナーを見つけるのも良いでしょう。


名南経営センターグループ  個人情報保護方針  勧誘方針
 
愛知県名古屋市熱田区 名南経営センターグループ
準備中 準備中 結婚 出産 子ども教育 住宅購入 転職独立 老後準備 老後 入院・介護