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資産保全できる特性を持つ「投資信託」の特徴についてご説明いたします。 |
今回は、資産保全できる特性をもつ金融商品として、「投資信託」についてお
伝えしていきます。
○投資信託とは・・・
投資信託は、多くの投資家から集めた資金を一つにまとめて大きな資金
にして、運用の専門家が株式や債券、不動産などに投資・運用する商品
です。投資信託は預貯金とは違い“投資”ですから、元本の保証はあり
ません。高い収益が得られることもあれば、逆に投資額を下回る可能性
もあります。
○投資信託の魅力
(１) 小口投資
少ない金額から購入できます。
個人の株式投資や債券投資はある程度まとまった資金が必要です
が、投資信託は１万円という少額からでも手軽に始めることがで
きます。
(２) 分散投資
株式や債券や不動産などの資産クラス、日本や米国や欧州などの
国、円やドルやユーロなどの通貨、トヨタ自動車㈱やソニー㈱や
㈱船井財産コンサルタンツなどの企業、それぞれの分散投資を図
ることができます。
(３) 専門家による運用
専門家が運用します。
個人でも株式や債券などの投資について必要な知識や技術を身に
つけることは難しいものです。投資信託は投資家に代わって専門
家が運用します。
(４) 金融機関の倒産リスクの回避
投資信託は、証券会社等（販売）、運用会社（運用）、信託銀行
（保管・管理）といった具合にそれぞれの役割分担が線引きされ
ており、自己の財産とお預かりした資産とは区分して保管（分別
保管）が法律で義務付けられているため、金融機関が万一破綻し
ても信託財産は制度的に安全です。
(５) ディスクロージャー
「目論見書」や「運用報告書」、四半期毎の「取引残高報告書」
などにより、どのように運用され、その結果どうなったかといっ
た情報開示が法律で義務付けられています。
ただ、ひとくちに“投資信託”と言っても、様々な種類・商品があります。
次回はその中でも、“オルタナティブ”と呼ばれる運用手法を用いた投資信
託について、ご紹介していきます。
2004.10.28 FZCN-News（第23号）より |
