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法人のお客様向けサービス

役員退職金準備提案(生命保険提案)

生命保険の持つ特徴を活かし、役員の死亡・生存退職金準備のご提案をします。役員の死亡退職には、生命保険の死亡保険金で準備し、生存退職時は生命保険の満期金や解約返戻金で準備します。1つの生命保険契約で、両方の準備が可能となる保険商品をご提案します。

課題

  • 高額となるであろう役員の退職金準備を計画的に進めたい。
  • どのような保険商品が役員退職金準備に適しているかを知りたい。
  • 現在加入している役員の生命保険が退職金準備に適しているかどうか確認したい。

役員退職金準備の手順

Step.1現状分析とヒアリング
 役員退職金規程の有無、準備済み内容、現在加入している生命保険などの確認を実施し、全体像を把握します。
Step.2必要額の算出
 役員退職金規程がある場合は見直しが必要か否か、ない場合は作成が必要かについて検討します。その際、専門のコンサルタントを交えて検討すること含め、お客様の状況を確認しながら、ご提案します。
Step.3必要額と準備済み状況のすり合わせと課題抽出
 必要額と準備済み内容をすり合わせ、過不足がないかを確認します。課題抽出時には、過不足額のみならず、効率よく適切な内容で準備されている否かも同時に分析します。
Step.4改善提案の提示と実行フォロー
 抽出した課題への改善提案を提示・ご説明します。新たなご要望などを確認し、必要な場合は再提示します。その後は改善対応がスムーズに進むよう、随時フォローいたします。
Step.5見直し対応
 規程内容や必要額、準備内容がお客様の環境に合っているか随時確認し、必要に応じて見直し対応を実施します。

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名南財産コンサルタンツの役員退職金準備の特徴

  1. ファイナンシャル・プランニング技能士などの資格保有者が様々な角度から分析し、最適なアドバイスを行います。
  2. 現在加入の保険を最大限活かすことを大前提として診断いたします。
  3. 10社の保険会社の中から最適な保険商品をご提案いたします。
  4. 必要があれば各分野の専門家をご紹介し、連携を取りながら最適解をご提案いたします。

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よくあるご質問

「役員退職金の準備はどうしても後回しになってしまう。事前に準備しておいた方がよいのでしょうか?」

役員退職金規程を作成していなければ、会社が役員退職金を支払う義務はありませんが、規程がある場合にはそれに基づき、支払う必要があります。役員退職金は一般的に高額となるケースが多いため、いざ支払うタイミングとなったときに原資がないでは済まされません。早い段階から、計画的な準備をお勧めします。

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役員退職金準備提案(生命保険提案)のご相談は…
株式会社名南財産コンサルタンツFP事業部

電話受付時間:午前9時~午後6時(月~金曜日)

052-589-2340(FP事業部)
052-589-2341(不動産部)

「役員退職金準備提案(生命保険提案)」の主要コンサルタント紹介
則武 佳保里

則武 佳保里

のりたけ かおり

  • FP事業部
保有資格
  • CFP(R) 認定者
  • 1級ファイナンシャル・プランニング技能士
  • トータル・ライフ・コンサルタント
栗原 真美 ブログはこちら

栗原 真美

くりはら まみ

  • FP事業部
保有資格
  • CFP(R) 認定者
  • 1級ファイナンシャル・プランニング技能士
  • 宅地建物取引士
  • DCアドバイザー(年金・退職金総合アドバイザー)
出版物紹介 退職金・年金・高齢者賃金現状分析 2008年
著者大津章敬
共著産労総合研究所

産労総合研究所の2007年度 「モデル退職金・年金調査」 からモデル退職金・年金の集計結果を、退職金・年金に関する実務課題の解説等と共に一冊に集成。

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