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医療・福祉機関のお客様向けサービス

生命保険診断

法人として加入している生命保険を整理し、現状分析します。必要保障額を算出し、現在加入内容と過不足がないかを確認します。必要な場合は具体的な生命保険商品の設計とともに改善提案をいたします。

課題

  • 現在加入している生命保険の内容と課題を把握したい。
  • いくらぐらい生命保険に加入していればよいか知りたい。
  • 現在加入している生命保険の保障内容が適正か知りたい。
  • どのような生命保険商品に加入すればよいか知りたい。

生命保険診断の手順

Step.1現状分析とヒアリング
 まずは現在加入している生命保険の一覧表を作成し、その全体像を整理・把握します。
Step.2必要保障額の算出
 法人の決算書やヒアリング内容に基づき、必要保障額を算出します。法人において必要な保障は以下のような目的別に算出します。

  1. 役員死亡退職金・生存退職金への備え
  2. 負債、当面の運転資金への備え
  3. 職員の福利厚生への備え
Step.3必要保証への備えの優先順位の決定
 法人の資金繰りや借入金残高、弔慰金規程・職員退職金規程、役員退職金規程などと必要保障額を照らし合わせ、備える優先順位を決定します。
Step.4必要保障額と現在加入額のすり合わせと課題抽出
 優先順位に基づき決定した必要保障額と現在加入額をすり合わせ、過不足がないかを確認します。課題抽出時には、過不足額のみならず、現在加入の保障内容が適正なものであるかについても同時に分析します。
Step.5改善提案の提示と実行フォロー
 抽出した課題への改善提案を提示・ご説明します。新たなご要望などを確認し、必要な場合には再提示します。その後は改善対応がスムーズに進むよう、随時フォローいたします。
Step.6見直し対応
 決算ごとに必要保障を算出し、備えている内容と乖離がないか確認します。

名南財産コンサルタンツの生命保険診断の特徴

  1. ファイナンシャル・プランニング技能士などの資格保有者が様々な角度から分析し、公正・中立な立場で最適なアドバイスを行います。
  2. 現在加入している保険を最大限活かすことを大前提として診断いたします。
  3. 10社の保険会社の中から最適な保険商品をご提案いたします。

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よくあるご質問

「法人の生命保険診断するためには、何を準備しておけば良いでしょうか?」

現在加入している生命保険契約の保険証券の写し(表裏両面)、加入した当初のパンフレットやチラシ、設計書、決算書、各種規程などをご用意ください。

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生命保険診断のご相談は…
株式会社名南財産コンサルタンツFP事業部

電話受付時間:午前9時~午後6時(月~金曜日)

052-589-2340(FP事業部)
052-589-2341(不動産部)

「生命保険診断」の主要コンサルタント紹介
則武 佳保里

則武 佳保里

のりたけ かおり

  • FP事業部
保有資格
  • CFP(R) 認定者
  • 1級ファイナンシャル・プランニング技能士
  • トータル・ライフ・コンサルタント
栗原 真美 ブログはこちら

栗原 真美

くりはら まみ

  • FP事業部
保有資格
  • CFP(R) 認定者
  • 1級ファイナンシャル・プランニング技能士
  • 宅地建物取引士
  • DCアドバイザー(年金・退職金総合アドバイザー)

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