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個人・相続のお客様向けサービス

ライフプラン診断

今後のライフプラン上の収入と支出を予測し、バランスが取れているか分析します。課題を抽出し、改善案の提示と実行に移すためのフォローをいたします。

課題

  • 今後のライフプランにおける支出額を把握しておきたい。
  • 毎年の収入と支出のバランスを分析し、その課題を確認したい。
  • 今後、支出が多い時期がいつか知りたい。
  • 毎年いくらぐらい貯蓄に回せるか知りたい。

ライフプラン診断の手順

Step.1ライフプランに関するヒアリング
 今後のライフイベントをできるだけ具体的に整理すると同時に、実現したい夢や希望をお聞きします。
Step.2現状確認と分析
 現状の収入や支出、保有資産や負債について確認します。ステップ1でお聞きしたライフイベントを金額ベースで把握し、キャッシュフロー表に落とし込み、分析します。
Step.3課題の発見と抽出
 単年度収支のマイナス、保有金融資産の取崩しによる目減りや資金ショート、ライフイベントが一時期に集中しているなど、キャッシュフロー表上の課題を抽出します。
Step.4改善案の提示と実行フォロー
 抽出した課題への改善案を提示・ご説明します。新たなご要望などを確認し、必要な場合は再提示します。改善対応がスムーズに進むよう、随時フォローいたします。
Step.5見直し対応
 お客様を取り巻く環境やライフプランに変化が生じた際にはご連絡下さい。見直しのタイミングかも知れません。再見直しが必要かチェックいたします。

名南財産コンサルタンツのライフプラン診断の特徴

 ファイナンシャル・プランニング技能士などの資格保有者が様々な角度から分析し、最適なアドバイスを行います。

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よくあるご質問

「ライフプランといっても、何から考えればよいか分かりません。漠然としたイメージで相談してもよいでしょうか?また、どんな事前準備が必要でしょうか?」

ご自身のライフプランを最初から明確にイメージしている必要はありません。ヒアリングしている最中にイメージが膨らんでいくこともよくあります。キャッシュフロー表を作成する土台である「現状確認」は非常に重要です。収入、生命保険、保有金融商品、預貯金、ローンなどに関する情報の事前整理をお勧めします。

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ライフプラン診断のご相談は…
株式会社名南財産コンサルタンツFP事業部

電話受付時間:午前9時~午後6時(月~金曜日)

052-589-2340(FP事業部)
052-589-2341(不動産部)

「ライフプラン診断」の主要コンサルタント紹介
則武 佳保里

則武 佳保里

のりたけ かおり

  • FP事業部
保有資格
  • CFP(R) 認定者
  • 1級ファイナンシャル・プランニング技能士
  • トータル・ライフ・コンサルタント
栗原 真美 ブログはこちら

栗原 真美

くりはら まみ

  • FP事業部
保有資格
  • CFP(R) 認定者
  • 1級ファイナンシャル・プランニング技能士
  • 宅地建物取引士
  • DCアドバイザー(年金・退職金総合アドバイザー)

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